পূর্ণ টিউটোরিয়াল: শুরু থেকে শেষ

1. প্রস্তুতি ও সেটআপ: ব্রাউজার আপডেট আছে কিনা দেখুন, এরপর এক্সেল/Google Sheets টেমপ্লেট পূরণ করে এক্সেল ইমপোর্ট বা Google Sheets ইমপোর্ট চালান। ওয়ার্কস্পেস নির্বাচন বা নতুন ওয়ার্কস্পেস তৈরি করে শাখাভিত্তিক ডেটা আলাদা রাখুন।
   • ইমপোর্ট করার সময় কলাম হেডার DATA শিটের সাথে মিল আছে কিনা দেখে নিন।
   • প্রথম ইমপোর্টের পর কাস্টমার সংখ্যা এবং ঋণ ব্যালেন্স ওভারভিউ কার্ডে প্রত্যাশিত মান বসেছে কিনা যাচাই করুন।
   • শাখাভিত্তিক কাজের জন্য আলাদা ওয়ার্কস্পেস বানান এবং নাম/রঙ দিয়ে শনাক্তযোগ্য করুন।
2. কাস্টমাইজেশন সম্পন্ন: শাখার নাম, ঠিকানা, রঙ, ফন্ট, লোগো ও ডার্ক মোড কাস্টমাইজেশন মডিউলে সেট করুন। API Key ও OAuth Client ID যোগ করলে ড্রাইভ/শিট সিঙ্ক ও ব্যাকআপ সক্রিয় হয়।
   • হিরো সেকশন ও প্রিন্ট টেমপ্লেটের লোগো একই রাখুন যাতে নোটিশে ব্র্যান্ডিং ঠিক থাকে।
   • ফন্ট স্কেল ১.১–১.২x বাড়িয়ে মোবাইল/ট্যাব প্রিন্ট সহজ করুন; ডার্ক মোডে কনট্রাস্ট পরীক্ষা করুন।
   • API/OAuth ঠিকঠাক বসলে উপরে সবুজ স্টেটাস দেখাবে—না দেখলে কনসোল লগ দেখে ত্রুটি ঠিক করুন।
3. ডেটা যাচাই ও পরিষ্কার: ফিল্টার, লাইভ সার্চ ও সেগমেন্ট দিয়ে রেকর্ড যাচাই করুন। আইডেন্টিটি সেন্টার থেকে ফোন/জাতীয় পরিচয় আপডেট করুন, ভুল ডেটা থাকলে ইমপ্রুভমেন্ট সেন্টার সতর্কতা ব্যবহার করুন।
   • ডুপ্লিকেট চেক চালিয়ে নাম/মোবাইল মিল আছে কিনা দেখুন; মিললে রেকর্ড মার্জ করুন।
   • ফিল্ড ম্যাপিং সতর্কতায় ক্লিক করে কোন কোন ফিল্ড শূন্য তা দেখুন এবং দ্রুত আপডেট করুন।
   • সমস্ত ডেটা যাচাই শেষে ব্যাকআপ নিয়ে রাখুন যেন পরবর্তী ধাপে সমস্যা হলে ফিরতে পারেন।
4. দৈনিক অপারেশন:
   • বিতরণ: আজকের বিতরণ কার্ড ও কুইক ডিসবার্সমেন্ট ফরমে নতুন বিতরণ যোগ করুন।
   • সংগ্রহ: ঋণ আদায় প্যানেল থেকে সংগ্রহ নিন, বকেয়া অনুস্মারক দিন ও পেমেন্ট স্ট্যাটাস আপডেট করুন।
   • যোগাযোগ: গ্রুপ এসএমএস, কল লগ ও AI কমান্ড দিয়ে গ্রাহককে জানিয়ে দিন; QR/নোটিশ প্রিন্ট প্রয়োজনে চালু করুন।
5. বিশ্লেষণ ও নজরদারি:
   • শীর্ষ ২০ ও স্কোরকার্ড খুলে ঝুঁকিপূর্ণ ও সেরা হিসাব চিহ্নিত করুন।
   • ইনসাইট চার্ট থেকে সেক্টর, সিএল মার্ক ও বকেয়া প্রবণতা পর্যালোচনা করুন।
   • লক্ষ্যমাত্রা প্যানেলে বিতরণ/আদায় অগ্রগতি ট্র্যাক করে CSV/এক্সেল রপ্তানি করুন।
   • ক্যাশ ইন/আউট লেজার সেকশনে দৈনিক হিসাব মিলিয়ে নিন, বিচ্যুতি থাকলে তাৎক্ষণিক নোট করুন।
   • সমস্ত প্যানেলে তারিখ ফিল্টার ঠিক রেখে রিপোর্ট ডাউনলোড করুন যেন পরবর্তী বিশ্লেষণে মিল থাকে।
6. স্বয়ংক্রিয়তা ও AI কমান্ড: “রিপোর্ট বানাও”, “ব্যাকআপ নাও”, “অ্যাকাউন্ট ১২৩৪৫৬ নোটিশ” ইত্যাদি কমান্ড দিয়ে রিপোর্ট, ব্যাকআপ, নোটিশ ও টেমপ্লেট প্রস্তুত করুন। AI কমান্ড ব্যর্থ হলে বানান/অ্যাকাউন্ট নম্বর নিশ্চিত করে পুনরায় চালান।
   • টেমপ্লেট ভ্যারিয়েশন এ স্পেসিফিক কীওয়ার্ড (“সংক্ষিপ্ত”, “আনুষ্ঠানিক”) যোগ করে আউটপুট কাস্টমাইজ করুন।
   • “ক্যাম্পেইন এসএমএস পাঠাও” লিখে সেগমেন্ট/ফিল্টারের উপর ভিত্তি করে ব্যাল্ক বার্তা পাঠান।
   • কমান্ডের ফলাফল অ্যাক্টিভিটি লগ এ নথিভুক্ত হয়—ব্যর্থতার কারণ এখানে চেক করুন।
7. ব্যাকআপ, রিস্টোর ও শিফট-শেষ:
   • লোকাল ব্যাকআপ বা ড্রাইভ ব্যাকআপ থেকে JSON/Sheet এক্সপোর্ট নিন; প্রয়োজন হলে রিস্টোর চালিয়ে যাচাই রিপোর্ট দেখুন।
   • ওয়ার্কস্পেস রিফ্রেশ ও সার্ভিস ওয়ার্কার/ক্যাশ পরীক্ষা করে অফলাইন মোড নিশ্চিত করুন।
   • দিনের শেষে লগ, ফলো-আপ ও কল ইতিহাস আপডেট করে পরবর্তী দিনের কাজ নির্ধারণ করুন।
   • সপ্তাহান্তে ফুল এক্সপোর্ট নিয়ে নিরাপদ স্টোরেজে রাখুন; রিস্টোর টেস্ট মাসে অন্তত একবার চালিয়ে ব্যাকআপ নির্ভরযোগ্যতা যাচাই করুন।
   • ওয়ার্কস্পেস বদলানোর আগে বর্তমান সেশনের সব ফর্ম সেভ হয়েছে কিনা দেখুন, না হলে খসড়া ডাউনলোড করুন।
8. অডিট ও কমপ্লায়েন্স: প্রতিমাসে অ্যাকাউন্ট স্টেটমেন্ট ও কল লগ এক্সপোর্ট করে নেতৃত্বকে পাঠান, এবং আবেদন/নোটিশ টেমপ্লেট সরকারি নির্দেশিকা অনুযায়ী আপডেট করুন।
   • ক্যাশবুক ও স্টেটমেন্ট সারাংশ মিলিয়ে মোট আদায়/বিতরণ নিশ্চিত করুন।
   • সিএল মার্ক পরিবর্তন হলে দ্রুত আপডেট দিন, না হলে রিপোর্ট ও রিকভারি পরিকল্পনা ভুল হতে পারে।
   • প্রতিটি স্টেকহোল্ডারের জন্য আলাদা রিপোর্ট প্রিসেট সংরক্ষণ করে দ্রুত শেয়ার করুন।

প্রথমবার সেটআপ

1. কুইক অ্যাকশনের এক্সেল ইমপোর্ট বা Google Sheets ইমপোর্ট দিয়ে ডেটা আপলোড করুন।
2. কাস্টমাইজেশন মডিউলে শাখার নাম, রঙ, ফন্ট, লোগো ও ডার্ক মোড সেট করুন।
3. সার্ভিস ওয়ার্কার সক্রিয় করুন (প্রম্পট পেলে) যাতে অফলাইনে ডেটা ক্যাশ ও PWA মোড কাজ করে।
4. API Key ও OAuth Client ID যোগ করে Google Sheet/Drive সিঙ্ক, এক্সপোর্ট ও ব্যাকআপ সক্রিয় করুন।
5. ওয়ার্কস্পেস তৈরি করে প্রতিটি শাখাকে পৃথক ডেটা, কাস্টমাইজেশন ও রিপোর্ট স্টোরে সংরক্ষণ করুন।
6. প্রথম অফলাইন ব্যাকআপ নিয়ে যাচাই করুন ফাইল সাইজ ও ক্ষেত্রগুলো সম্পূর্ণ এসেছে কিনা।
7. শাখা-নির্ভর ফিল্ড ম্যাপিং (অ্যাকাউন্ট/সঞ্চয়/আবেদন) কাস্টমাইজ করুন যাতে ফর্ম অটো-ফিল সঠিক থাকে।

এক্সেল ডেটা ইমপোর্ট গাইড

• ফাইল ফরম্যাট ও শিট: এক্সেল .xlsx বা Google Sheet-এ একটি শিটের নাম DATA রাখুন। মার্জড সেল, খালি হেডার সারি ও ফর্মুলা পরিহার করুন; প্রত্যেক সারি একটি অ্যাকাউন্ট রেকর্ড হোক। ডান-বাম ফাঁকা কলাম মুছে ও টেক্সট-টু-কলাম প্রয়োগ করে অনাকাঙ্ক্ষিত স্পেস পরিষ্কার করুন।
• হেডার নাম (ইংরেজি/বাংলা): হেডারগুলো DATA শিটে থাকা কী-র সাথে ১:১ মিলতে হবে। ন্যূনতম সুপারিশ: accountNumber, customerName, fatherName, mobile, address, scheme, disbursementDate, installment, outstanding, clMark, nextDueDate, union, upazila, district। বাংলা হেডার চাইলে একই ক্রমে অ্যাকাউন্ট, নাম, পিতার নাম, মোবাইল, ঠিকানা, স্কিম, বিতরণের তারিখ, কিস্তি, বকেয়া, সিএল মার্ক, পরবর্তী তারিখ, ইউনিয়ন, উপজেলা, জেলা রাখুন। অতিরিক্ত ফিল্ড (ঋণপত্র/গ্যারান্টর/NID) যোগ করতে চাইলে ইংরেজি কী-এর বাংলায় একই ক্রম রাখুন।
• অবশ্যই পূরণ করুন: accountNumber, customerName, mobile, scheme, disbursementDate, outstanding, clMark, nextDueDate ছাড়া ইমপোর্ট করলে স্টেটমেন্ট, নোটিশ ও ইনডেক্স সুদ অপূর্ণ থাকবে। ঠিকানা অংশে union/upazila/district দিলে কল/এসএমএস ও নোটিশে অবস্থান অটো-ফিল হয়।
• ফরম্যাটিং নিয়ম: তারিখগুলো YYYY-MM-DD (বা বাংলা সমমান) ফরম্যাটে, টাকা/সংখ্যা কলাম Number ফরম্যাটে রাখুন; clMark ফিল্ডে অক্ষর (উদাহরণঃ UC, SM, DF, WCL) রাখুন। অ্যাকাউন্ট/মোবাইল/NID কলামকে Text ফরম্যাট করুন যাতে শূন্য দিয়ে শুরু হওয়া সংখ্যাগুলো কাটা না যায়।
• ভ্যালিডেশন ধাপ: ফোন নম্বর ১১ ডিজিট, NID/পাসবই ১০–১৭ ডিজিট, পরবর্তী তারিখ ভবিষ্যৎ হতে হবে—এগুলো ডাটা ট্যাবে ফিল্টার বা কন্ডিশনাল ফরম্যাটে পরীক্ষা করুন। ডুপ্লিকেট accountNumber থাকলে মার্জ বা অপসারণ করে নিন; শূন্য outstanding মানে ক্লোজড ধরে রঙ দিন।
• ফিচার কভারেজ:
  • ইনডেক্স ভিত্তিক সুদ ও রিস্ক ওভারলে = clMark, outstanding, scheme, nextDueDate
  • নোটিশ/এসএমএস = customerName, mobile, address, union/upazila/district
  • স্টেটমেন্ট/রিপোর্ট = disbursementDate, installment, loanAmount/outstanding, clMark
  • ডাটা যাচাই = nid/nationalId, dob/dateOfBirth, gender, accountType দিলে আইডেন্টিটি সেন্টার ও রিস্ক চেক সম্পূর্ণ হয়।

accountNumber,customerName,fatherName,motherName,mobile,nid,address,union,upazila,district,scheme,loanAmount,disbursementDate,installment,outstanding,clMark,nextDueDate,accountType,gender,guarantorName
1234567890,রহিম উদ্দিন,করিম উদ্দিন,আসমা খাতুন,017XXXXXXXX,1990123456789,শ্যামনগর,কৈখালী,শ্যামনগর,সাতক্ষীরা,কৃষি,350000,2023-07-15,5000,25000,SM,2024-08-10,Term,M,মো. সোহেল
2233445566,সাবিনা আক্তার,শফিকুল ইসলাম,হালিমা বেগম,018XXXXXXXX,1987654321012,শ্যামনগর,ভুরুলিয়া,শ্যামনগর,সাতক্ষীরা,সঞ্চয়,120000,2023-11-02,1500,8000,UC,2024-07-05,Savings,F,নাসিমা পারভিন

দৈনন্দিন অপারেশন

1. ফিল্টার, লাইভ সার্চ, সেগমেন্ট ও পেজিনেশন দিয়ে দ্রুত প্রাসঙ্গিক রেকর্ড নির্বাচন করুন।
2. ইমপ্রুভমেন্ট সেন্টার ও জরুরি কার্য প্যানেলে ঝুঁকিপূর্ণ হিসাব ও অগ্রাধিকার কাজ রিভিউ করুন।
3. আজকের বিতরণ কার্ড থেকে দিনের বিতরণ চেক/এক্সপোর্ট করুন; জরুরি হলে কুইক ডিসবার্সমেন্ট ফরম ব্যবহার করুন।
4. গ্রুপ এসএমএস, কল ও আইডেন্টিটি সেন্টার একসাথে ব্যবহার করে মোবাইল নম্বর ও পরিচয় তথ্য যাচাই করুন।
5. ফলো-আপ পরিকল্পনা ও কল লগ প্যানেলে অনুস্মারক সেট করে কাজ সম্পন্ন হলে অবস্থা আপডেট করুন।
6. আয়তন/চাষ বিবরণী আপডেট করে নর্মস হিসাব নিশ্চিত করুন; পরিবর্তন হলে ইনডেক্স-ভিত্তিক সুদ ক্যালকুলেশন পুনরায় চালান।
7. প্রতিদিন স্টেটমেন্ট সারাংশ দেখে ক্যাশ ফ্লো মিলিয়ে নিন; মিস ম্যাচ থাকলে একই দিনে ঠিক করুন।

বিশ্লেষণ ও রিপোর্ট

• শীর্ষ ২০ বিশ্লেষণ ও অপারেশন স্কোরকার্ড থেকে সেরা/ঝুঁকিপূর্ণ হিসাব ও কার্যদক্ষতা মেট্রিক দেখুন।
• ইনসাইট চার্ট কার্ডে সেক্টর, সিএল মার্ক, লেন্ডিং মোড ও বকেয়া প্রবণতা পর্যবেক্ষণ করুন।
• আদায়/বিতরণ লক্ষ্যমাত্রা প্যানেল থেকে লক্ষ্য বনাম অর্জন ট্র্যাক করে CSV/এক্সেল ডাউনলোড করুন।
• অফলাইন ব্যাকআপ বা ড্রাইভ ব্যাকআপ চালিয়ে JSON/Sheet এ রিপোর্ট ও ডেটা সংরক্ষণ করুন; পরক্ষণেই রিস্টোর করা যায়।
• AI কমান্ডে “রিপোর্ট বানাও” বা “শীর্ষ তালিকা দেখাও” লিখে স্বয়ংক্রিয় ফিল্টারযুক্ত রিপোর্ট খুলুন।
• রিস্ক ওভারলে সক্রিয় করে উচ্চ সিএল, দীর্ঘ বকেয়া বা পুনর্বিতরণ ফ্ল্যাগগুলো একই চার্টে তুলনা করুন।
• রপ্তানি প্রিসেট সংরক্ষণ করে নিয়মিত মেইল/ড্রাইভ ফোল্ডারে স্বয়ংক্রিয় এক্সপোর্ট শিডিউল করুন।

স্বয়ংক্রিয়তা ও সহযোগী টুল

• “কৃষি ঋণ ফরম তৈরি করো” লিখলে টেমপ্লেট প্রি-ফিল হয়ে ডাউনলোড প্রস্তুত থাকে, QR সহ নোটিশ প্রিন্টও করা যায়।
• “অ্যাকাউন্ট ১২৩৪৫৬ নোটিশ তৈরি করো” বা “এসএমএস পাঠাও” দিলে ব্যক্তিগত নোটিশ/কল/এসএমএস ফ্লো খুলে যায়।
• সিলেক্টেড রেকর্ড থেকে এক্সেল, পিডিএফ প্রিন্ট বা QR জেনারেশন ট্রিগার করুন; প্রয়োজন হলে AI কমান্ড দিয়ে এক্সপোর্ট চালান।
• কাস্টমাইজেশন প্যানেল ও AI কমান্ড উভয়ই ব্যবহার করে রঙ, ফন্ট ও ফন্ট স্কেল সমন্বয় করুন; ডার্ক মোডে পড়তে সহজ করুন।
• প্রতিটি AI আউটপুট প্রিভিউ থেকে যাচাই করে তবেই পাঠান; ভুল হলে রিরান চাপুন।
• শেয়ার্ড নোট ফিচারে দলগত নির্দেশনা লিখে রাখুন যাতে পরবর্তী শিফটে একই কাজ চালিয়ে যেতে পারে।